Faire fructifier votre épargne, simplement.
Premières économies, projet immobilier, préparation de la retraite : même avec une épargne limitée, je vous aide à clarifier vos objectifs et à identifier des solutions adaptées à votre situation et à votre budget, via mon réseau de partenaires patrimoniaux.
Pourquoi me choisir comme conseillère pour votre patrimoine ?
Une vision de notaire, jusqu'à la stratégie
Le regard d'une diplômée notaire, qui ne s'arrête pas à l'acte juridique : je pars de votre stratégie patrimoniale et je vous propose directement des solutions pour la mettre en œuvre.
Une offre diversifiée, rigoureusement sélectionnée
Des produits financiers à l'immobilier, avec courtage en prêt et en assurance : alléger votre fiscalité, acheter un bien, investir vos liquidités, préparer votre retraite… Diversifié ne veut pas dire tout proposer : sélection par un comité d'experts, audits réguliers des performances.
Un regard complémentaire
Mon accompagnement s'ajoute à celui de votre notaire, de votre banquier, de votre comptable ou d'un conseiller à l'offre plus limitée : nous ne gérons pas les mêmes choses. Je ne suis rattachée à aucun établissement bancaire.
Une exigence de transparence
Sur les produits comme sur ma rémunération : caractéristiques, risques et contraintes expliqués, rémunérations et rétrocessions communiquées. Sous habilitation CIF, des obligations d'information et d'analyse des produits encadrent mon activité.
Mon objectif : vous accompagner durablement, avec des produits de qualité.
Dans quelles situations puis-je vous aider ?
Quatre exemples illustratifs. Ces pistes sont des exemples : aucune ne convient à tout le monde, et votre situation réelle est toujours étudiée individuellement.
Comment ça se passe
Un parcours simple en trois étapes, pensé pour vous offrir un suivi clair, personnalisé et en toute confiance.
Comprendre Offert
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos objectifs, vos projets, votre horizon et vos priorités. Ensemble, nous faisons le point sur votre patrimoine, vos revenus et vos éventuelles dettes, puis nous déterminons votre profil d'investisseur (risques et opportunités).
Recommander Offert
En fonction de votre profil, je vous présente les solutions susceptibles de répondre à vos objectifs et j'en explique les principales caractéristiques : des recommandations adaptées à vous.
Mettre en œuvre
Si vous souhaitez aller plus loin, nous sélectionnons les solutions retenues et j'organise leur mise en place, en toute transparence.
Investir avec du sens : économie sociale, écologie & impact
Alignez vos placements avec vos valeurs en finançant des projets concrets, durables et utiles à la société. Je vous accompagne dans la mise en place de solutions sur mesure, qui combinent impact positif et avantages fiscaux possibles.
Fonds solidaires & climat
Investissez dans l'économie sociale et solidaire avec le fonds Ecofi Agir pour le Climat, classé Article 9 et labellisé, accessible dès 50 € par mois en assurance-vie ou en PER.
Forêts & foncier écologique
Participez à la préservation des forêts en France ou en Europe avec les groupements forestiers d'investissement France Valley, avec une réduction d'impôt sur le revenu de 18 %, ainsi que des avantages possibles sur l'IFI et la transmission.
Immobilier social & solidaire
Donnez du sens à votre patrimoine immobilier en finançant des logements à loyers modérés ou des résidences gérées : dispositif Jeanbrun, SCPI thématiques.
Prêt à donner du sens à votre épargne ?
Envie d'en savoir plus sur le partenaire et les produits proposés ?
Les solutions que je propose
Je m'appuie sur le groupe THESEIS pour vous donner accès à ces solutions. Filtrez par besoin.
Épargne & placements
Constituer un capital, préparer votre retraite ou diversifier votre épargne.
C'est quoi, en deux mots ?
- Assurance-vie : un contrat d'épargne souple, qui peut servir à préparer un projet ou à organiser la transmission, selon votre situation
- Capitalisation : un contrat proche de l'assurance-vie, qui se transmet avec le patrimoine
- PER : un plan d'épargne pour préparer la retraite : les sommes y sont en principe disponibles à la retraite, avec des cas de déblocage anticipé prévus
- SCPI : vous détenez des parts d'une société qui achète et gère des biens immobiliers et pouvez percevoir des revenus
- Produits structurés : des solutions fondées sur des scénarios de marché définis à l'avance
- LODEOM : un dispositif lié au financement d'investissements en Outre-mer
Immobilier patrimonial
Investir dans la pierre selon vos objectifs et votre budget.
C'est quoi, en deux mots ?
- Déficit foncier : un dispositif lié aux travaux réalisés sur un bien mis en location
- LMNP : la location d'un bien meublé
- Malraux : un dispositif lié à la restauration d'immeubles situés dans des quartiers historiques
- Monuments historiques : un dispositif lié à la restauration d'immeubles classés ou inscrits
- Denormandie : l'achat d'un logement ancien à rénover, puis sa mise en location
- Démembrement : vous acquérez la nue-propriété d'un bien : l'usufruitier en dispose pendant une durée, puis vous retrouvez la pleine propriété
Entreprise & diversification
Placer la trésorerie d'une société et diversifier votre patrimoine.
C'est quoi, en deux mots ?
- Trésorerie de sociétés : des solutions pour placer la trésorerie disponible d'une société
- Produits structurés : des solutions fondées sur des scénarios de marché définis à l'avance
- Groupements forestiers & viticoles : vous détenez des parts d'un groupement qui possède des forêts ou des vignes
Financement & protection
Financer un projet, protéger vos proches et vos biens.
C'est quoi, en deux mots ?
- Crédit & financement : structurer un financement adapté à votre projet
- Assurance de personnes : une couverture pour vous et vos proches
- Assurance de biens : une couverture pour vos biens
- Prévoyance : protéger vos revenus et vos proches en cas d'imprévu
- Assurance emprunteur (ADI) : l'assurance qui accompagne un prêt
Un partenaire pour diversifier votre patrimoine
Parce qu'une stratégie patrimoniale complète nécessite des solutions rigoureusement sélectionnées, Tsunagari Conseils & Patrimoine s'associe à des acteurs reconnus du marché, à l'image du groupe THESEIS. J'accompagne mes clients dans la durée : la sélection des solutions que je présente est donc une étape essentielle.
Des comités d'experts
Chez THESEIS, les solutions immobilières et les produits financiers sont sélectionnés par des comités d'experts dédiés à chacun de ces deux domaines.
Une étude approfondie
Chaque solution fait l'objet d'une étude de marché approfondie, dont les conclusions vous sont communiquées.
Des partenaires choisis
Une attention particulière est portée au choix des partenaires : assureurs, promoteurs, sociétés de gestion.
Un suivi régulier
Pour certains supports, un rapport de gestion vous est transmis tous les six mois.
Partenariat Rothschild & Co Asset Management Europe
Fonds et stratégies de gestion active, ouverts à la clientèle privée.
En combinant la diversité des solutions de THESEIS avec mon expertise notariale et internationale indépendante, vous bénéficiez à la fois de l'appui d'un grand réseau partenaire et d'un accompagnement sur mesure.
Une situation plus complexe ?
Succession, international, régimes matrimoniaux : découvrez mon accompagnement de notariat international, sur devis.